Fraudes y estafas

1.

General

El estafador se dirige a una amplia audiencia para ver quién muerde (estafa de phishing). Ya sea que reciba una llamada telefónica o un correo electrónico, ellos quieren lo mismo: su dinero y la información de su tarjeta de crédito. En el caso de que la persona que llama lo envíe a una página web, es muy fácil asumir que es legítima: el logotipo es el mismo, el diseño de la página parece auténtico. En realidad, es la página web del estafador y cuando insertas tu información personal les estás dando acceso a tu dinero.Si te piden que descargues su aplicación para que puedan arreglar tu falla de seguridad, entonces te piden que inicies sesión en tu sitio bancario o de tarjetas de crédito para que ahora tengan acceso a sus fondos.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

Especialmente durante Covid, las personas dependen de los pedidos de artículos en línea, por lo que quieren asegurarse de que aún puedan obtener una entrega excelente.

Recursos

Informe a la página de seguridad y privacidad de Amazon. También controle sus cargos de Amazon muy de cerca y sus otras tarjetas de crédito e información bancaria para detectar cualquier actividad sospechosa.

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General

En esta estafa, alguien se comunicará con usted, ya sea por correo electrónico o mensaje de texto, para informarle que hay algún problema con su cuenta bancaria o tarjeta de crédito. Puede que sea o no una empresa con la que haga negocios. Le darán un enlace para hacer clic o un número de teléfono al que llamar para solucionar el problema y desde allí intentarán recopilar su información personal.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

Como la mayoría de los estafadores, estos estafadores se aprovecharán de su temor de que algo ande mal con su cuenta bancaria o tarjeta de crédito. También intentarán asustarlo haciéndole pensar que su dinero está en riesgo.

Recursos

Busque el número de teléfono de su banco o compañía de tarjetas de crédito de forma independiente y llámelos para confirmar el estado de su cuenta.

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General

● Los estafadores tienen algunos métodos favoritos para recolectar su dinero. Bitcoin u otras monedas criptográficas que se dice que son seguras, pero una vez que cambia su moneda por estas monedas, no puede volver a cambiarlas. ¡Además, el estafador toma el dinero que ha convertido y no puede ser rastreado! Tu dinero se ha ido.
● Aplicaciones de efectivo: Venmo, Zelle, CashApp, etc. son excelentes formas de transferir dinero directamente desde su cuenta bancaria para CERRAR AMIGOS, FAMILIARES Y NEGOCIOS DE CONFIANZA. No es seguro que pague a ningún extraño con ninguno de estos métodos: no tiene protección.
● Tarjetas de dinero o de regalo: a los estafadores les encantan. Les das el código en la parte de atrás por teléfono, toman el dinero y se van. Has perdido tu dinero.

Público objetivo

Todas las edades - Estas son estafas de phishing.

Juego emocional

Miedo a meterse en problemas. Miedo a perder tu poder. Miedo a ser arrestado.

Ejemplos

● Su nombre e información se han utilizado para lavar dinero y transporte
drogas.
● Su número de seguro social se ha utilizado para actividades nefastas.
● No cumplió con su deber de jurado: orden de arresto.
● Le debe al IRS.
● Su factura de energía está atrasada; la desconectaremos en los próximos 30 minutos si
no pagas con dinero ni con tarjetas regalo.
● Pide un reembolso en un viaje, pero le dicen que pague a través de bitcoin una parte de
las tasas/cargos.

Recursos

Informe a la policía y presente un informe de fraude.

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General

El correo electrónico parece legítimo: es de un gerente de alto nivel en su empresa. El remitente del correo electrónico tiene el nombre correcto, pero la dirección de la cuenta de correo electrónico parece extraña. ¿Quizás de su cuenta personal? Su primer pensamiento es continuar con la solicitud, pero ¡DETÉNGASE! Ve al gerente y pregúntale en persona si este correo electrónico es legítimo. Es muy probable que se trate de una estafa.

Juego emocional

Siguiendo las instrucciones de su gerencia.

Público objetivo

Pequeñas y medianas empresas.

Recursos

Después de que esta empresa nos describió la estafa, instalaron un software adicional que les permitió detectar el correo electrónico entrante como una posible estafa de phishing. ¡Definitivamente un buen consejo para las empresas!

Boletín del FBI - https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA220504

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General

Los estafadores usan el teléfono, el correo electrónico o los mensajes de texto para pedirle que les proporcione su información personal para el censo. No es así como se maneja el Censo y solo están tratando de obtener su información personal. El Censo oficial ha enviado una carta impresa indicándole a dónde ir para completar el censo en línea. También le enviarán una segunda carta. Nunca te llamarán, enviarán un mensaje de texto o te enviarán un correo electrónico para obtener esta información.

Juego emocional

Queriendo "hacer mi parte" y ser un buen ciudadano.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos adicionales

www.censo.gov

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General

Todos tenemos nuestras pasiones particulares, tal vez el bienestar de los animales, el apoyo a la policía o los bomberos, la lucha contra los problemas médicos, etc. Los estafadores aprovechan estas pasiones y las usan para tomar su dinero de manera fraudulenta. Por lo general, es una llamada para pedirle que done en línea mediante tarjeta de crédito. Si solicitas que te envíen información por correo y puedes enviarles un cheque, te indican que no pueden hacerlo. Lo que realmente quieren es su tarjeta de crédito o información bancaria. Si desea apoyar a la organización benéfica que elija, visite su sitio web oficial para donar de manera segura, nunca por teléfono.

Juego emocional

Amor por una causa, apoyando tu pasión, disposición a dar a los demás.

Público objetivo

Todas las edades. Las personas mayores corren un riesgo particular porque son más confiables.

Recursos adicionales

Guía de United Way para donaciones caritativas

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General

Escuchar todas estas advertencias y alarmas en su computadora sin duda llama la atención y es muy sorprendente. Eso es lo que quiere el estafador. No quieren que apagues tu computadora porque sus ventanas emergentes de estafa desaparecerán y no pueden conectarte. Quieren que crea que si apaga su computadora será devastador, pero lo contrario es cierto. Recientemente, esto le sucedió a mi computadora dos veces en una semana mientras investigaba en línea. Me asustó. Apagué mi computadora y la reinicié y todo estuvo bien. Sin embargo, recibí una llamada de alguien que recibió la misma alerta y ventanas emergentes y llamó al número. Luego le dijeron que fuera a Best Buy, comprara $ 2,000 en tarjetas de regalo BB y le diera a la persona que llamaba los números del teléfono. Él hizo. La persona que llamó ya le había pedido que se conectara a su computadora, lo que él permitió. Luego, el estafador descargó información bancaria y de tarjetas de crédito y entró en las cuentas bancarias de la persona. En este caso, no hay forma de recuperar el dinero. Es imposible de rastrear y el estafador tiene acceso a su tarjeta bancaria y de crédito.

Juego emocional

Miedo a perder el acceso a su computadora.

Público objetivo

Todas las edades: los estafadores no saben quién recibe sus llamadas o ventanas emergentes hasta que interactúas con ellos.

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General

Aparece una ventana emergente en la pantalla que lo bloquea. Dice que tiene un virus y necesita llamar a un número para que lo eliminen. Cuando llamas, quieren entre $ 299 y $ 899 para reparar tu computadora. ESPERE. No hay nada de malo en su computadora. NO llame al número. Simplemente apague su computadora por unos minutos y cuando la vuelva a encender, la ventana emergente desaparecerá.  

O recibe una llamada telefónica de "Microsoft" o "Windows" o "Apple" que le dice que su computadora tiene un virus y que necesitan conectarse a su computadora de forma remota para solucionarlo. Le cobrarán por esto Y cuando les dé acceso, descargarán TODA su información personal, como tarjetas de crédito, información bancaria, contactos, etc. En el caso de la llamada telefónica, cuelgue. Nadie en estas compañías legítimas sabe lo que está pasando con su computadora y nunca lo llamaría para obtener acceso a su computadora.

Juego emocional

Miedo a perder el acceso a su computadora.

Público objetivo

Todas las edades: los estafadores no saben quién recibe sus llamadas o ventanas emergentes hasta que interactúas con ellos.

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General

Los últimos meses han traído desafíos sin precedentes para cada persona en todo el mundo. Este virus ha mantenido a las personas en sus hogares, cerró negocios y escuelas, y ha impregnado las olas de noticias con el temor constante de estar expuestos a este devastador virus. No se conocen medicamentos, vacunas o terapias preventivas, sin embargo, los estafadores han utilizado esto como una oportunidad para venderle pruebas, medicamentos preventivos, PPE, terapias de cura milagrosa o la oportunidad de ser el primero en la fila para recibir la vacuna. Todo esto es falso. Cuando haya algún recurso legítimo disponible, los CDC se lo informarán a los ciudadanos. También han desarrollado correos electrónicos de malware, uno que dice que es de la Universidad John Hopkins con un mapa de pacientes con COVID-19. JHU tiene un mapa de este tipo, pero no lo envían. El estafador está falsificando la dirección del remitente como JHU y le da un enlace para hacer clic para ver el mapa. Si hace clic en el enlace, depositan malware en su computadora para descargar toda su información personal (banco, tarjetas de crédito, etc.). Debemos ser muy escépticos durante este tiempo inquietante y no caer en estas estafas.

Juego emocional

Miedo, ganas de mantenerse informado, curiosidad.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos adicionales

Departamento de Salud y Medio Ambiente del Condado de Larimer

Centro para el Control de Enfermedades

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General

Cuando publica un anuncio en la lista de Craig con un precio determinado para el artículo, el estafador se comunicará con usted con una oferta de más de lo que está pidiendo, pero le informará que el artículo será recogido por otra persona. Le enviarán un cheque, podría ser un cheque de caja, y le dirán que deposite el cheque en su banco, mantenga el precio solicitado y le dé el excedente a la persona que lo recoja para el costo de transporte. Es posible que el banco no descubra que el cheque es fraudulento durante unos días, por lo que ya habrá entregado el artículo y el monto excedente a la persona que lo retira, luego averigüe con su banco que el cheque no es válido, ya no está estaba vendiendo más el excedente de efectivo. La mejor manera de evitar estas estafas es nunca hacer negocios con alguien que le ofrezca más de lo que usted pide, o que indique que está fuera del estado y enviará a alguien a recoger el artículo.

Juego emocional

Motivación financiera

Público objetivo

Todas las edades.

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General

Ves un anuncio en Craig's List de una casa o apartamento en alquiler, una casa de vacaciones en alquiler, una escapada en la montaña, suena maravilloso. Publican fotografías de la propiedad. Te dicen que están fuera del estado o del país, por lo que no pueden mostrártelo. O que son el administrador de la propiedad y representan a los propietarios. El precio es realmente bueno. Le dicen que muchos otros lo quieren, así que si no les transfieren su depósito de inmediato, perderán. No se aceptan tarjetas de crédito. Simplemente transfiéralos o use la aplicación Cash - "transferencia bancaria", "orden de pago", "Western Union", "Visa prepaga" y "Moneygram" son palabras de bandera roja absolutas. Cuando envía dinero a través de estas formas de pago, es esencialmente imposible recuperar su dinero. Es por eso que estas formas de transferencias bancarias son el método de elección de un estafador. Excepto en algunos casos, el arrendatario que coloca el anuncio es un estafador y no tiene derecho a alquilarlo. El verdadero dueño de la propiedad no sabe lo que está pasando hasta que alguien aparece en su puerta para mudarse, qué sorpresa para ambos. . El propietario no sabe nada, por lo que no es responsable de su pérdida.

Otro caso es cuando el estafador dice que es el administrador de la propiedad y en realidad le muestra la propiedad. Esto es posible gracias a que la propiedad se encuentra en un sitio web legítimo de administración de propiedades donde puede "mostrar usted mismo" la propiedad donde puede registrarse y obtener información para poder ver la propiedad.

El estafador de Craig's List no le pide que complete una solicitud, pero debe obtener su depósito de inmediato a través de CashApp.

Juego emocional

Gran oferta (buena ubicación, buen precio), miedo a perderse la oferta.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos

Preséntese ante Craig's List, la policía local y presente una queja ante la FTC.

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General

Puede recibir un mensaje de texto, correo electrónico o llamada telefónica indicando que hay una entrega programada. Esto podría ser de FED-X, UPS, USPS o Amazon. Pueden decir que antes de que se pueda entregar el paquete, debe pagar el envío o el precio del artículo. Puede que ni siquiera recuerdes haber pedido nada. O le dan un enlace para hacer clic para obtener más información. Dado que suplantar el logotipo de una empresa legítima es fácil de hacer, no debe confiar en que el mensaje sea legítimo si le pide que pague el envío o el precio del artículo. Si es legítimo, estos cargos ya se pagaron cuando ordenó el artículo.

Juego emocional

Curiosidad, ganancia material y / o financiera.

Público objetivo

Todas las edades.

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EJEMPLOS:

General

Este es un intento de defraudarlo con una carta de apariencia oficial.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

Temor.

Recursos

En caso de duda, llame a la Unidad de Prevención del Delito de la LCSO para discutir una carta sospechosa.

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General

Alguien llega a su puerta y se ofrece a revisar su techo en busca de daños causados ​​por la tormenta reciente. Cuando te hablan del daño, te ofrecen mucho para que te lo arreglen. Pague la mitad (o el total) por adelantado y ellos harán el trabajo por usted. ¡DETENER! Incluso si tienen un letrero en su camión que indica que son contratistas, es muy fácil conseguir un letrero magnético que diga el nombre de cualquier empresa. Estos estafadores van de puerta en puerta después de un incidente meteorológico para ver si pueden engañarlo haciéndole creer que tiene daños. Si cree que podría, debe llamar a una empresa de confianza para que revise su techo. En la mayoría de los casos, no hay daños, pero el estafador solo quiere su dinero.

Juego emocional

Miedo al daño a la propiedad.

Público objetivo

Todas las edades, personas mayores a menudo dirigidas.

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General

Por lo general, los vendedores de EBay son vendedores legítimos y cuando realiza un pedido a través de EBay, tiene una protección de compra que viene con la compra. Algunos malos actores están publicando algo a la venta en EBay y luego, cuando lo pides, te llaman directamente y te ofrecen un mejor trato si vas por EBay. Esto, por supuesto, lo deja drogado y seco si el vendedor es un mal actor. No solo les da su número de tarjeta de crédito que pueden usar como quieran, sino que no obtendrá su artículo y no tendrá ningún recurso a través de eBay.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

¡Nos encanta una oferta mejor! Ahorrar dinero.
 

Recursos

Informe a EBay, FTC, compañías de informes crediticios. Observe sus transacciones de crédito para detectar cualquier cargo sospechoso.

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General

Un correo electrónico llega a su bandeja de entrada de una empresa aparentemente legítima. Apple, Microsoft, Amazon, compañía de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario de alto rango de otro país. Podrían decir que hay un problema con su cuenta y que necesita hacer clic en el enlace que proporcionan, o que el funcionario de alto rango u otra persona en el extranjero tiene mucho dinero que le gustaría darle (usted se lo merece, se está muriendo y quieren compartir su riqueza, etc.). Los nombres de las empresas son fáciles de falsificar y el estafador realmente quiere su número de tarjeta de crédito o su información bancaria (para poder depositar millones en su cuenta). Recuerde: nunca haga clic en un enlace y si suena demasiado bueno para ser verdad (como un extraño queriendo darte millones de dólares) no es cierto.

Juego emocional

Miedo al uso fraudulento de sus cuentas, o beneficio financiero.

Público objetivo

Todas las edades.

Ejemplos e información adicional

Los correos electrónicos pueden parecer muy oficiales de empresas con las que podría haber hecho negocios en el pasado. Los logotipos de la empresa se pueden copiar fácilmente al igual que la información de un sitio web comercial legítimo. Por lo general, hay pequeñas señales de alerta para alertarlo sobre una posible actividad sospechosa, como se muestra en los ejemplos. El remitente le proporciona un enlace, un sitio web o un número de teléfono para llamar. Los enlaces pueden proporcionar al estafador su información personal de su computadora, así como un virus en su computadora. El número de teléfono y el sitio web son del estafador, no los oficiales, por lo que cuando llama, está hablando con el centro de llamadas del estafador.

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General

Estos correos electrónicos son muy inquietantes, amenazantes, acusatorios y repugnantes. El estafador tiene una contraseña que puede haber usado en el pasado o inventa una para engañar. Le dice que tiene acceso a todos nuestros contactos, sitios de redes sociales y sitios web. Si no cumple, él / ella publicará cosas desagradables en todos sus sitios y en sus contactos sobre usted usando pornografía y otras cosas. Te dicen que tienen acceso a todo tu uso de Internet y saben que estás viendo pornografía. También le dan un plazo para proporcionarles su rescate (normalmente $ 2,000 en monedas de bits) o desatarán su destrucción sobre usted.

Juego emocional

Miedo, vergüenza.

Público objetivo

Todas las edades.

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General

Facebook y otros sitios de redes sociales suelen tener publicidad patrocinada en sus sitios. Algunos de estos son legítimos y muchos no lo son. Los distribuidores de exportación representan a muchas empresas extranjeras y reciben pedidos por ellas. Es posible que su producto demore meses en llegar; durante Covid, los productos al extranjero se enviarán por barco debido a las restricciones de vuelo, que luego pueden permanecer en la aduana durante semanas después de semanas de tiempo de tránsito. Pueden pasar 3 meses antes de que reciba el producto y la compañía le dirá que está en camino. En muchos casos, el producto que ves en el anuncio es una imagen realmente agradable, pero el producto que recibes es basura y no vale lo que pagaste. Cuando intenta obtener un reembolso, dicen que tiene que pagar para devolver el producto al extranjero y cuando lo reciben, lo reembolsarán. O dicen que no hay reembolso solo porque no te gusta lo que te enviaron.

Juego emocional

Compra emocional, producto único o precio con descuento.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos

Si paga con PayPal, siga el proceso de escalado si la empresa se resiste. Si es con tarjeta de crédito, dispute el cargo y explique sus razones. Si nunca recibe el producto, informe también como fraude.

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General

Hay muchos sitios de venta / compra diferentes, como marketplace, facebook, ebay y craig's list. Los compradores no tendrán ningún motivo para solicitar su número de teléfono cuando pregunten sobre el artículo que está publicando para la venta. Los estafadores, sin embargo, le pedirán su número de teléfono para verificar al comprador potencial que usted es legítimo. Luego le envían un código de 6 dígitos de Google y les piden que se los proporcionen para autenticar que usted es legítimo y luego lo llamarán para programar una hora de reunión. No lo llamarán porque todo lo que quieren es su número de teléfono y el código de verificación para poder configurar una cuenta falsa de Google Voice para publicar artículos fraudulentos a la venta con su número de teléfono. En esencia, usarán su número de teléfono para estafar a otras personas.  

Juego emocional

¡Quieres vender este artículo!

Público objetivo

Cualquiera que venda artículos en estos sitios.

Recursos

Tendrá que pasar por un proceso para recuperar su número de teléfono del estafador. Ir a https://www.idtheftcenter.org/about-us/ para obtener información sobre cómo hacer esto. También informe a la FTC.  

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General

Usando la devoción muy fuerte por los nietos, los estafadores pretenden ser su nieto (Hola, abuela / papá, y usted responde con "¿eres tú Jimmy?"). Ellos cuentan una historia sobre que lo detienen con droga en el auto y se le acaba. de dinero u otras historias sobre el arresto. También te pedirán que no les digas a sus padres. En algunos casos, incluso le pasarán el teléfono al “oficial de policía” para que le diga lo que sucedió y cuánto deben pagar los abuelos para que liberen a su nieto. También permanecerán en la línea mientras usted va al banco oa la ubicación de la tarjeta de dinero para poner el dinero en una tarjeta y proporcionarle al “oficial” el código de la tarjeta de dinero. No te dejarán colgar porque no quieren que llames a los padres y descubras que el nieto no está en problemas.

Juego emocional

Amor por los nietos, protector, preocupación por su seguridad.

Público objetivo

Personas mayores con nietos.

Recursos adicionales

Oficina del Condado de Larimer sobre el Envejecimiento

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General

Una vez que un estafador obtiene su información personal, puede usarla para acceder a sus finanzas, abrir cuentas de tarjetas de crédito a su nombre y otros actos nefastos con su información. Una vez que sospeche que podría ser objeto de un robo de identidad, tome medidas inmediatas (en Recursos a continuación) para asegurarse de que el estafador no pueda seguir teniendo acceso a sus cuentas.

Público objetivo

Nadie.

Juego emocional

El miedo es la raíz. Amenaza de virus en su computadora, cobros falsos de dinero.

Recursos

1. Presente un informe y desarrolle un plan de recuperación en https://www.identitytheft.gov/#/
2. Coloque una alerta de fraude gratuita por un año comunicándose con una de las tres agencias de crédito. Esa empresa debe decirle a las otras dos:
   • Experian.com/ayuda 888-EXPERIAN (888-397-3742)
   • TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
   • Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
3. Presente un informe policial a la policía local (en Larimer no incorporada) Condado, informar al 970-416-1985).
4. Complete el formulario en línea en el sitio web de la FTC o llame al 1-877-438-4338. incluir como tantos detalles como sea posible.
5. Póngase en contacto con su banco y otras empresas que se ha producido el fraude.
6. Cierre cualquier cuenta abierta de manera fraudulenta.
7. Cambie todos sus nombres de usuario y contraseñas.

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General

¡Le debe impuestos atrasados ​​al IRS! O eso dice la persona que llama, ya sea en persona o mediante una llamada automática. ¡Quién quiere ser culpable de eso! El problema con esto es que el IRS nunca usa una llamada telefónica para hacerle saber que adeuda impuestos atrasados. Le envían una carta a través de la oficina de correos de EE. UU. Y nunca le piden que pague con tarjetas de dinero u otros métodos incompletos.

Juego emocional

Miedo a la detención, deseo de ser respetuoso de la ley.

Público objetivo

Todas las edades.

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General

Una persona muy oficial te llama y te dice que se llama James XXXXX de la agencia policial XXXX. Él le dice que su identificación ha sido utilizada en una operación de tráfico de drogas y el fiscal federal del caso necesita que retire una gran cantidad de fondos para que el fiscal federal los guarde hasta que se resuelva el caso. Mientras el estafador todavía está al teléfono (SIEMPRE SE QUEDAN EN EL TELÉFONO porque si cuelgas te han perdido!) Te envían a tu banco para retirar los fondos en un cheque de caja. Si el cajero le pregunta por qué necesita la gran suma, el estafador le dice que diga que está comprando una propiedad con ella. Luego le dicen que vaya directamente a la oficina de FedEx y se lo envíen de la noche a la mañana. Se le indica que NO le diga nada a nadie sobre esto durante al menos 48 horas. También te dicen que cuando se resuelva el caso te devolverán el dinero. ¿Por qué 48 horas? Debido a que su cheque llegará en 24 horas, lo cobrarán y se irán antes de que usted se lo diga a alguien y descubra que es una estafa. ¿Devolverán el dinero? De ninguna manera.  

Juego emocional

Miedo a meterse en problemas. Seguir las instrucciones de una figura de autoridad (agente de la ley).

Público objetivo

Población más vulnerable y confiada.

Recursos

https://ftc.gov y prevención del delito de las fuerzas del orden locales.  

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General

¡Usted ha ganado! ¡Dinero! ¡Vacaciones! ¡Alojamiento gratis! ¡Sorteo! ¡Lotería! GUAU. Pero adivina qué, ¡solo tienes que pagar una tarifa de manejo y envío! ¡Qué buena oferta! ¡Es como Navidad! Oh, espera, mis regalos de Navidad no vienen con gastos de envío y manipulación. Estos son solo estafadores que intentan obtener dinero de usted. El viejo dicho, "si es demasiado bueno para ser verdad, no es verdad". Si ganara alguno de estos premios, sería gratis.

Juego emocional

Emoción de obtener un premio.

Público objetivo

Todas las edades.

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General

Alguien te llama (con acento) y
quiere saber si tienes tu nuevo
tarjeta medicare todavía. Te hacen saber que es
totalmente gratis y no te pedirán nada
dinero. Si dices que no lo has recibido
pondrán a su "supervisor" en el teléfono
quien te pregunta si tienes tu tarjeta medicare
frente a ti. Necesitan algo de información
de su tarjeta (su bandera roja debe ser
ondeando a 100 mph a estas alturas) - lo que son
tratando de obtener su información personal de su
tarjeta. El supervisor en realidad me dijo que
esperaría hasta que tuviera mi tarjeta frente a mí.
Si dices que lo tienes, querrán verificar
la información de la tarjeta. Pueden incluso
amenazarlo con cancelar su Medicare si
no les das la información. Ellos
no te están enviando uno nuevo, ni están
de Medicare. Nuevas tarjetas de medicare fueron
enviado automáticamente cuando reemplazaron el
tarjetas viejas con su número de seguro social
las cartas para protegerte de los estafadores. Entonces
ahora los estafadores tienen que obtener la nueva identificación
número de usted para que puedan estafarlo.

Público objetivo

Cualquiera en edad de Medicare.

Juego emocional

Miedo: "Necesito obtener mi tarjeta de Medicare nueva o actualizada. ¡No quiero perder mi Medicare!"

Recursos

Solo cuelgue. NUNCA dé su información personal a nadie por teléfono. Estas personas que llaman provienen de un centro de llamadas en el extranjero. Los empleados de Real Medicare NUNCA lo llaman. Si tiene preguntas sobre Medicare, llame a su número directamente al 800-633-4227.

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General

El estafador lo llama diciendo que tiene una orden de arresto sin pagar.
Usan un número falsificado de la Oficina del Sheriff
(o departamento de policía) e identificarse como Diputado,
Oficial, Sargento, etc. Si no paga con dinero/regalo
tarjeta u otra forma de pago inusual, "destruirán"
tu reputación, y serás arrestado.

Público objetivo

Prácticas médicas (pero esta estafa se puede usar en otros
negocios que tienen clientes y confían en una buena reputación).

Juego emocional

Miedo al daño a la reputación de sus prácticas. Miedo al arresto.

Recursos

Informe a la policía local. En el condado de Larimer, si no ha perdido dinero, comuníquese con Barbara Bennett
al 970-498-5146 para denunciar la estafa.

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General

Estos estafadores se aprovechan de la necesidad humana de compañía. Desarrollan un perfil agradable y usan una foto que representa a una persona atractiva (hombre o mujer) y la colocan en los distintos sitios de citas. A veces notarás una gramática incómoda cuando empiecen a conversar contigo. Siempre tienen una razón para no reunirse en persona. Pueden decir que están en el ejército y que van a salir del país por unos meses. Pueden pasar uno o dos meses "cortejándote" antes de pedir dinero. Cuentan con que te avergüences demasiado de denunciarlos cuando descubras que son estafadores. Por lo general, provienen de ubicaciones en el extranjero.

Juego emocional

Soledad, romance, compañía, renuencia a denunciar (vergüenza).

Público objetivo

Todas las edades. Personas mayores y personas en duelo más vulnerables.

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General

Estos estafadores se aprovechan de los objetivos que sienten que son vulnerables y utilizan los nombres de las fuerzas del orden para asustar al objetivo para que pague en lugar de lo que sea que el estafador esté acusando al objetivo. Esto podría ser falta de servicio como jurado, órdenes de arresto o cualquier otra razón por la que el objetivo tenga miedo de ser arrestado, ya sea que haya violado la ley o no. La mayoría de los ciudadanos respetan la ley, por lo que les horroriza pensar que han violado la ley y podrían ser arrestados. 

Recuerde: la policía no llama a nadie para solicitar dinero o pago por ningún tipo de actividad por teléfono. NUNCA dé fondos o información personal por teléfono. Si tiene preguntas sobre una llamada como esta, llame al número de prevención de delitos (970-498-5159) para preguntar si la llamada es legítima o no.

Juego emocional

Miedo a estar en problemas, protegiendo tu buen nombre.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos adicionales

Llame a su agencia local de cumplimiento de la ley para verificar cualquier contacto recibido por teléfono:

• LCSO 970-416-1985
• Servicios de policía de Fort Collins 970-221-6540
• Departamento de policía de Loveland 970-667-2151
• Departamento de policía de Estes Park 970-586-4000

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General

Contesta su teléfono o recibe un correo de voz que indica que su tarjeta de crédito, cuenta bancaria ha sido utilizada de manera fraudulenta y debe devolver la llamada o marcar un número en su teclado para hablar con alguien que lo ayude. También indican, si se trata de una llamada de ventas, que puede salir de la lista de llamadas presionando una tecla determinada. La mejor manera de lidiar con estas llamadas es no devolver la llamada y no presionar ningún número. Simplemente elimine.

Juego emocional

Miedo, quieren que actúes rápidamente sin pensar.

Público objetivo

Todas las edades.

Ejemplos

• Necesitamos hablar con usted acerca de una orden de arresto.

• Necesitamos hablar con usted sobre una persona en su familia que faltó a la corte

• Necesitamos hablar con usted sobre el uso fraudulento de su tarjeta de crédito o cuenta bancaria

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General

La gente ha estado recibiendo paquetes de semillas de China. Nunca recibieron órdenes, simplemente aparecieron. O reciben algún artículo que nunca ordenaron. Por mucho que nos guste plantar cosas, ten en cuenta que estas semillas pueden tener insectos u otras cosas que no queremos aquí en los EE. UU. Utilice el proceso indicado en el boletín para cuidar estas semillas. No los tire porque todavía pueden esparcir lo que tengan. Si recibió algún artículo que no pidió, no tiene que devolverlo. Tampoco tienes que pagar por ello.

Juego emocional

Cosas gratis. Curiosidad (¿Qué brotará la semilla?).

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos

Observe su tarjeta de crédito y estados de cuenta bancarios para ver si hay transacciones que no realizó para asegurarse de que no se le facture algo que no solicitó.

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General

Estos estafadores se aprovechan de los objetivos que sienten que son vulnerables y utilizan los nombres de las fuerzas del orden para asustar al objetivo para que pague en lugar de lo que sea que el estafador está acusando al objetivo. A veces se dirigen a los delincuentes sexuales registrados debido al registro público de su información. El estafador le dirá a la víctima que no cumplió con algún requisito de supervisión administrativa y será arrestado a menos que pague dinero.

Recuerde: la policía no llama a nadie para solicitar dinero o pago por ningún tipo de actividad por teléfono. NUNCA dé fondos o información personal por teléfono. Si tiene preguntas sobre una llamada como esta, llame al número de prevención de delitos (970-498-5159) para preguntar si la llamada es legítima o no.

Juego emocional

Miedo a estar en problemas, protegiendo tu buen nombre.

Público objetivo

Todas las edades.

Recursos adicionales

Llame a su agencia local de cumplimiento de la ley para verificar cualquier contacto recibido por teléfono:

• LCSO 970-416-1985
• Servicios de policía de Fort Collins 970-221-6540
• Departamento de policía de Loveland 970-667-2151
• Departamento de policía de Estes Park 970-586-4000

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General

Hay muchas personas maravillosas en el mundo que están dispuestas a compartir su fortuna con los demás. PERO hay más estafadores que dicen que compartirán pero necesitan su información personal para hacerlo. No conoces a esta persona e incluso si sabes que eres especial, este extraño no te está dando esta parte de sus ganancias porque cree que eres especial. Este realmente podría ser el nombre del ganador, y su foto incluso podría ser legítima, pero la persona que la envía y el enlace no son legítimos, solo están usando su nombre y su foto. Quieren su información personal y tal vez incluso un pago para procesar esto.

Público objetivo

Cualquiera que tenga un teléfono celular.

Juego emocional

Dinero gratis / ganancias inesperadas / ayuda económica. "¡Vaya, puedo ponerme al día!"

Recursos

Informe el mensaje a su proveedor de telefonía móvil y elimínelo.

Ejemplo

Soy el Sr. Manuel Franco, el ganador de Powerball de 768 millones en el premio mayor de Powerball Millions, haga clic aquí para ver mi entrevista ganadora *https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 Estoy donando a 200 personas al azar. Si recibe este mensaje, su número fue seleccionado después de una bola giratoria. He distribuido la mayor parte de mi riqueza entre varias organizaciones benéficas y organizaciones. He decidido voluntariamente donarle la suma de 50,000 USD como uno de los 200 seleccionados, para verificar sus ganancias envíe un mensaje de texto al agente a cargo. Aquí está el número del agente Donald Creed a cargo (+13302577558), envíele un mensaje de texto para confirmar y entregar su premio.

* enlace cambiado para evitar que alguien haga clic en él.

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General

Recibe una llamada o un correo electrónico que le alerta sobre el hecho de que su número de seguro social se ha utilizado en actividades fraudulentas y se ha puesto en espera. Quieren que se comunique con ellos para proporcionar su información personal y dinero, ya que podrían arrestarlo o tomar acciones legales en su contra. Ésto es un fraude.

Público objetivo

Todas las edades, enfocadas en personas que reciben beneficios del Seguro Social.

Recursos

Línea Directa de Fraude del Seguro Social 1-800-269-0271

Ejemplo

Mensaje del estafador: Departamento de la Administración del Seguro Social. La razón de esta llamada es informarle que su número de Seguro Social ha sido suspendido por sospecha de actividad ilegal. Si no nos contacta de inmediato, su cuenta será desactivada. Para obtener más información sobre este archivo de caso, presione 1 o llame de inmediato a nuestro número de departamento XXX-XXX-XXXX.

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General

La pandemia ha creado muchas emociones: miedo, malestar, aislamiento, preocupaciones financieras, impotencia y muchos otros sentimientos que normalmente no son tan fuertes o activos como lo son durante este tiempo. Mucha gente depende del cheque de recuperación / estímulo prometido por el Gobierno Federal. Los estafadores vieron una manera de sacar provecho de esto para ofrecer una forma de obtener su cheque de estímulo más rápido dándoles sus datos bancarios.

Juego emocional

Preocupaciones financieras, miedo, frustración.

Público objetivo

Todas las edades. Las personas mayores y aquellos que no usan el depósito directo son los más vulnerables.

Recursos adicionales

Internal Revenue Service

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General

Esta estafa amenazante ha estado ocurriendo en otras partes de los EE. UU. Pero ahora está apareciendo en el norte de Colorado. Usando información pública, intenta hacerte pensar que te has metido con alguien relacionado con el cartel y ahora te están multando con $ 2,500 u otra cantidad. Si no paga, amenazan con lastimar a su familia e incluyen imágenes sangrientas de cuerpos mutilados / asesinados para asegurarse de que sepa que hablan en serio. Dicen que te han investigado y saben todo sobre ti, pero en realidad solo tienen la información pública.

Juego emocional

Miedo

Público objetivo

Todas las Edades

Recursos

Envíe cualquier documentación a LCSO - Barbara Bennett. No responda, haga un informe de fraude en Reportar fraude.ftc.gov.

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Ejemplo

General

Aún así, es un anuncio de televisión, una llamada telefónica o un correo electrónico que le ofrece un producto fabuloso de forma gratuita; solo pague una pequeña cantidad por el envío / manipulación. ¡Tienes 30 días para probarlo! Suena genial, ¿verdad? Bueno, en letra pequeña, dice que debe devolver el producto dentro de los 30 días, de lo contrario se le facturará el monto total. Además, se le inscribirá para una suscripción mensual de un producto cada mes y se le facturará al precio completo. El precio total del producto es bastante caro y la ventana de 30 días comienza cuando realiza el pedido, no cuando recibe el producto. La recepción del producto puede tardar hasta dos semanas. La empresa tiene su tarjeta de crédito, por lo que le facturará continuamente.

Juego emocional

Espero que el producto le ayude a verse más joven, que le ayude a perder peso, que le ayude a evitar que se enferme, etc. Vergüenza que informar.

Público objetivo

Todas las edades.

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General

Esta estafa realmente ha golpeado durante la pandemia de COVID 19 para aprovechar a aquellos que no han solicitado beneficios de desempleo. El estafador tiene y está haciendo mal uso de su información personal, incluido su número de Seguro Social y fecha de nacimiento. 

Los pagos por desempleo generalmente se depositan en cuentas que los impostores controlan. Pero a veces los pagos se envían a la cuenta de la persona real. Si esto le sucede, los impostores pueden llamar, enviar mensajes de texto o correos electrónicos para intentar que les envíe parte o la totalidad del dinero. Pueden pretender ser su agencia estatal de desempleo y decir que el dinero fue enviado por error. Esto un estafa de mula de dinero y participar en uno podría causarle más dificultades.

INFORMACIÓN ADICIONAL

Si ha recibido un 1099 por desempleo que no ha solicitado, asegúrese de seguir la acción recomendada en la tarjeta de estafa de beneficios por desempleo para protegerse. Además, el Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado proporciona la siguiente información:

Si recibió un documento 1099-G del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado pero no presentó un reclamo de beneficios por desempleo, es posible que sea víctima de un robo de identidad. Desafortunadamente, los estafadores roban o compran información privada de corredores de datos ilícitos y usan esa información para presentar reclamos de desempleo fraudulentos. Si bien contamos con un sofisticado programa de múltiples factores para detectar sospechas de fraude, ningún sistema es perfecto.

Esto es lo que debe hacer si recibió un documento 1099-G del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado, pero no presentó una solicitud de beneficios por desempleo:

1. Reportalo utilizando el formulario 1099 de informe no válido. https://co.tfaforms.net/f/Informe_no válido_1099  

2. Para obtener más información sobre la estafa: https://cdle.colorado.gov/formulario-de-impuestos-1099-g    

3. Comuníquese con las tres oficinas de crédito al consumidor y ponga una alerta de fraude a su nombre y número de seguro social (SSN). Información de contacto de la oficina de crédito: Equifax: 1-800-525-6285 | Experian: 1-888-397-3742 | TransUnion: 1-800-680-7289  

Para obtener más información del IRS, visite https://www.irs.gov/newsroom/irs ofrece orientación paracontribuyentes-por-robo-de-identidad-implicando-desempleo-beneficios

Juego emocional

Miedo al impacto negativo.

Público objetivo

Cualquier persona que no haya solicitado beneficios de desempleo de emergencia.

Recursos

Departamento de Trabajo de Colorado - Denuncie el fraude aquí

Comisión Federal de Comercio - Beneficios de desempleo

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General

Esta es una variación de la estafa de beneficios por desempleo, solo que usa una forma diferente de comunicarse con usted. Al hacer clic en el enlace, el estafador podrá tomar su información personal y tal vez incluso soltar un virus como muestra de su agradecimiento.

Juego emocional

Debe ser oficial; tengo curiosidad por saber si no presenté una solicitud de desempleo y, si lo hice, esto debe ser importante.

Público objetivo

Cualquiera con un teléfono inteligente.

Recursos

Si hizo un reclamo de desempleo, vaya directamente al sitio web de CDLE y verifique su reclamo. Nunca haga clic en enlaces.

Departamento de Trabajo de Colorado - Denuncie el fraude aquí

Comisión Federal de Comercio - Beneficios de desempleo

Ejemplos

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General

El Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado utiliza una tarjeta Visa de débito (USBANK RELIA) para depositar los beneficios por desempleo a quienes solicitan beneficios por desempleo. Si NO ha solicitado el desempleo y recibe esta tarjeta de visa, posiblemente podría ser una estafa.

Público objetivo

Aquellos que no han solicitado prestaciones por desempleo. Esto es parte de la estafa de beneficios por desempleo que se ha vuelto viral en todo el país. En algunos casos, pueden aparecer varias tarjetas con nombres diferentes en su buzón.

Recursos

Desactive la tarjeta y controle sus tarjetas de crédito y cuentas bancarias para detectar cualquier cosa sospechosa.

También revise la tarjeta Estafa de beneficios por desempleo para obtener detalles adicionales.

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1.

General

Los estafadores (malos actores) han utilizado esta estafa de phishing durante bastante tiempo, pero durante esta época de Covid, es especialmente alarmante para muchos ciudadanos que han tenido dificultades para pagar todas sus facturas, incluida la factura de la luz. Es alarmante escuchar que su electricidad se cortará en unos pocos minutos, por lo que muchos están dispuestos a hacer lo que sea necesario para mantener la energía encendida. El estafador también puede solicitar el pago en métodos imposibles de rastrear, como transferencia bancaria, tarjetas de dinero, etc.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

Alarma, miedo.
 

Recursos

Si desea asegurarse de que su factura esté al día, o si está vencida, comuníquese con el número de teléfono que figura en su factura de servicios públicos. NUNCA dé su pago por teléfono a la persona que llama.

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General

Una red de estafadores ha estado apuntando a las tiendas de comestibles (y posiblemente a otras tiendas) para robar algunas tarjetas Visa no activadas. Luego reemplazan cuidadosamente el código de barras legítimo con su propio código de barras que va a una tarjeta Visa que tiene el estafador.

Cuando el comprador activa y paga la tarjeta, en lugar de colocar los fondos en la tarjeta Visa que compra el comprador, van directamente a la tarjeta Visa del estafador. Cuando el destinatario intenta usar la tarjeta, muestra que no ha sido activada. Este anillo ha llegado a varias tiendas de comestibles en nuestra área. Es muy difícil para el comprador saber si esto es real o falso con solo mirar la tarjeta Visa, ya que los estafadores tienen mucho cuidado al reemplazar el código de barras y sellar la tarjeta nuevamente.

Público objetivo

Cualquiera que compre un regalo para alguien.

Juego emocional

Comprando un regalo.

Recursos

Cuando compre estas tarjetas, intente sacar una de la parte posterior. También puede mirar el recibo y si la tarjeta Visa que compró es una tarjeta de feliz cumpleaños y el recibo dice Mejórate, eso podría indicar que es una tarjeta fraudulenta. Si nota esto, haga que la tienda revise antes de salir de la tienda.

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General

Lamentablemente, cuando ocurre un desastre, los estafadores descubren cómo sacar provecho de la tragedia para robarle su dinero. Depende de usted estar muy atento a las ofertas no solicitadas para reparar su daño, especialmente a un “buen precio” y todo lo que tiene que hacer es pagar por adelantado. Luego toman tu dinero y se van.

Público objetivo

Todas las edades.

Juego emocional

Estamos emocionalmente agotados, nuestra casa está dañada y alguien ofrece mucho y le brindará la ayuda que necesita.

Recursos

Haga su tarea y, si necesita un contratista que lo ayude, consulte a los contratistas locales de confianza con un historial y referencias sólidas e inicie la llamada usted mismo. Los contratistas itinerantes que buscan negocios son una gran señal de alerta.

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1.

General

De alguna manera, el estafador tiene acceso a sus contactos y se hace pasar por su verdadero amigo. Los verdaderos amigos no le piden que compre tarjetas de regalo, incluso si están fuera de la ciudad. Tampoco te piden que quites la plata y les des los números de acceso. Solo los estafadores te piden que hagas eso. Tenga en cuenta que incluso si su amigo está fuera de la ciudad, puede comprar sus propias tarjetas de regalo en cualquier lugar y no preguntarle. 

Juego emocional

Siempre queremos ayudar a nuestros amigos. Solo tenemos que saber quiénes son verdaderos amigos y quiénes verdaderos estafadores.

Público objetivo

Cualquiera que use el correo electrónico.

Recursos

Si alguna vez es víctima de algo como esto y pierde dinero, presente un informe policial y controle la información bancaria y de su tarjeta de crédito. 

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